Ишимбайцы, опасайтесь финансовых пирамид и псевдоброкеров!

По информации Центробанка России, число выявленных финансовых пирамид в России за первые шесть месяцев 2021 года выросло в 1,5 раза, до 146 организаций. Сегодня мошенники пользуются низким уровнем финансовой грамотности россиян и предлагают им вложить свои деньги в проекты для дополнительного заработка, за счёт привлечения средств других граждан. Нередко финансовые пирамиды позиционируют себя как международные проекты, открывающие свои офисы в России. Иногда компания действительно зарегистрирована за рубежом, но гораздо чаще информация о иностранной юрисдикции является обманом.

Так, выявленные Банком России финансовые пирамиды Finiko, Synergy, Antares Trade действовали во многих городах страны и привлекали клиентов доходностью вкладов от 20 до 30% годовых. Столь высокий процент они объясняли вложением инвестиций в криптовалюту, валютные пары и нефть. Эти компании рухнули летом этого года, оставив инвесторов с большими долгами и кредитами. При этом Центробанк предупреждал на своём сайте, что данные организации «имеет признаки финансовой пирамиды».

Основные признаки финансовой пирамиды:

1. Отсутствие лицензии Банка России на заявленный вид деятельности. Проверить лицензию можно на сайте регулятора в открытом доступе.
2. Обещание высокого процента дохода.
3. Заявление организаторов о минимальных рисках.
4. Агрессивная реклама, обещающая быстрое обогащение.
5. Создание иллюзии продуманности и обоснованности деятельности.
6. Выплаты за счёт поступлений от новых вкладчиков, а не экономической деятельности.
7. Максимально быстрое вовлечение новых членов.
8. Высокий фактический риск вложения денежных средств.

Также попытки граждан приумножить свои накопления в последнее время всё чаще пытаются использовать мошенники нового вида – псевдоброкеры. Злоумышленники маскируются под настоящих продавцов инвестиционных продуктов и предлагают заработать на операциях с ценными бумагами, обещая доход значительно выше рыночного. После того как жертва переводит деньги на счёта «инвестиционной компании», её представители исчезают, нередко оставляя человека без средств к существованию.

Данный вид мошенничества начинается с того, что жертва попадает на сайт компании. Эта компания делает вид, что оказывает брокерские услуги, помогая инвестировать в акции различных корпораций, в том числе таких известных как «Apple», «Газпром» и т.п. На такие сайты пользователи выхолят по целенаправленному поиску брокеров, переходя по ссылкам в письмах и рекламе, рекомендациям знакомых. При этом потенциальным клиентам обещают доход, который существенно превышает существующие на рынке возможности – нередко десятки процентов в месяц.

Зачастую фирмы, которым принадлежит сайт, выдают себя за крупные международные брокерские компании. Порой для введения граждан в заблуждение, мошенники используют названия, максимально схожие с известными и надёжными брендами брокерских контор. В проверенности компании пользователя убеждает модный сайт, большая часть информации которого – на английском языке, диаграммы, биржевые табло, котировки акций. При этом зачастую клиенту выделяют специального консультанта, который помогает сделать выбор, заключить договор. Консультант постоянно остается на связи до того момента, как инвестор внесет свои деньги. Нередки случаи, когда «специалист» под видом оказания помощи в регистрации брокерского счёта просит жертву установить на мобильный телефон или компьютер приложения «AnyDesk», «Skype» и т.д. для получения удалённого доступа, и, соответственно, получает доступ к мобильным банк, смс-сообщениям. После перечисления денежный средств, консультант пропадает, а его телефон оказывается недоступен для клиента.

Фото: pixabay.com